近期电信网络诈骗频发多家银行出手防范电信诈骗风险

随着打击电信诈骗的持续开展，银行机构加大了个人账户管理力度。

近期，农业银行、光大银行等多家银行发布公告，将调整部分客户的个人网银、手机银行转账限额或网上支付交易限额。

多家银行采取行动

中国农业银行官网4月2日发布公告称，近期电信网络诈骗案频发。 为保障客户账户和资金安全，落实监管规定，我行将逐步调整部分用户个人网上银行、手机银行转账限额。

用户如需提高网上转账限额，须携带有效身份证件和银行卡到网点办理。 由于当地监管要求，某些地区可能需要其他辅助证明文件。

光大银行宣布，自2022年5月12日起，通过光大银行支付平台完成的网上支付交易的默认单笔限额和单日限额调整为人民币。

防范电信诈骗风险的剑尖

上述银行表示，对相关账户进行限额工作主要是为了落实相关要求，防范电信网络诈骗风险，保障客户账户资金安全。

目前，我国电信网络诈骗形势依然严峻，“赌博屠宰”、“假贷款”等诈骗行为频发。 在电信网络诈骗案件中，犯罪分子利用“手机银行”、“网上银行”等手段，借助大量过渡账户构建复杂的交易网络，最终寻找特定的金融服务或采用特定的交易模式进行资金转移。到目标帐户。 或者实现跨境转账。 同时，一些银行转账限额过于宽松、限额过高，导致电信诈骗犯罪分子有机可乘，涉及大量电信诈骗案件，给公众造成巨大经济损失。 此外，不少用户以银行未采取安全、保密、限额等措施为由起诉银行要求赔偿的情况也不少见。

通过对部分账户组进行转账支付限额设置，有利于减少银行卡被盗造成的损失，降低银行卡使用风险。

业内人士认为，对于用户来说，用户在交易过程中应谨慎小心，应特别注意密码等信息的保密，切勿轻信电信诈骗犯罪分子的伎俩，以确保资金安全。

对于银行而言，银行应充分​​履行信息披露义务，让客户充分意识到电子支付交易中可能存在的各种风险。 特别是为老年顾客办理业务时，应严格遵守工作程序和业务操作规范，因人而异。 做好相关限额管理，向用户提供明确的引导和充分的提醒，尊重用户的选择权。 对于用户未申请的业务，银行应避免与其他业务捆绑。