天塌了！银行卡被“冻”，人去了派出所......

需要自己花钱的刷单
这很可能是诈骗

但
不需要垫付资金的刷单
又是什么呢？
商家先把钱打到你的账户里
你只需要帮他下单支付
就可以毫无风险地赚到佣金
......

别做梦了！
这是在“洗钱”！

典型案例

前不久
家住山东德州陵城区的付某
在一微信兼职群内
看到一则招聘广告
“足不出户，收益立结”
为商家在某平台下单刷销量
付某添加了客服的微信

在客服指引下
完成了第一笔“入门任务”
轻轻松松获得了佣金

尝到甜头的付某
正式开始了“兼职”工作
她提供了自己名下的银行卡
对方把3000元钱打到了她的卡里
向她发送了几个电商平台代付链接
付某收到钱后
将钱转至自己的支付宝中
随后扫码完成了支付
并成功获得了60元佣金

刷单流程操作简单
佣金发放时效快
让付某不禁感叹
这是一个赚钱的好办法

第二天
付某接到了同样的“任务”
再次收到了酬劳
就在付某打算继续做下去时
她接到了银行打来的电话
告知其银行卡存在风险
已被冻结
付某赶紧去问客服
客服安慰她是“正常现象”
还引诱她使用其他银行卡
继续做“任务”

直到付某发现名下的银行卡
都不能正常使用了
便停止了继续做任务
过了几天
付某就接到了派出所民警的电话
让其前往派出所配合调查

在派出所
民警告诉付某
她参与的是“洗钱型”刷单
名下的银行卡
已经涉及电信网络诈骗案件
付某彻底傻眼了
她自认为没有垫付资金
不会有资金损失
只是帮助别人支付了订单
顺便赚了一点兼职费用
怎么就成了“洗钱”帮凶了

原来在这样的“刷单”过程中
不法分子会事先收购
一些电商平台店铺
将自己非法所得的资金
转至像付某这样的“工具人”账户中
要求其购买店铺内的虚假商品进行刷单
这些订单的本金都是通过
电信网络诈骗、赌博、
非法集资等违法犯罪行为
所得的“黑钱”

在这样的操作下
“黑钱”已被披上合法外衣
成为了店铺日常流水收入

银行卡

在电诈链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”黑钱的工具。

电话卡

电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

警方提醒
贪图蝇头小利
不光是被骗
还有可能成为“两卡”工具人涉案
切记不要出租、出借、出售
个人身份证件或银行账户等
不要用自己的账户替他人支付、提现
一旦发现洗钱的违法行为
应主动举报
并配合公安机关调查取证

文章来源：山东网警
O天塌了！银行卡被“冻”，人去了派出所......