达观OCR银行流水识别与审核，助您秒级高质量核查企业资金流水

由此，扫描文件或拍照流水图像，经过OCR识别后成为带格式的电子数据。

流水审核，进行多维度数据审核发现可疑风险

了解企业的财务情况，三大表是最基础的资料。有一个通常的比喻，资产负债表是骨骼，利润表是肌肉，而现金流量表是血液，血液会贯通整个身体的每个角落，银行流水会牵涉到企业采购、销售、投资建设、融资、公司内部管理与控制等各方面的内容，因此企业银行流水审核是IPO、发债、并购、放贷等业务尽职调查至关重要的一环。

达观银行流水识别与审核系从4大维度深度挖掘企业银行流水数据，探测发现尽调风险。

完整性-发现缺失数据

在获取银行流水时，还将获取一份被调企业全面的银行账户清单，完整性检查审核两方面的内容，一是打印时段是否完整，账户清单内的账户流水打印时段是否完整；二账户完整性，核查流水数据中是否存在交叉账户未打印完全、是否存在开户清单中的账号未打印情况。

真实性-统一流水模板，内置多个真实性审核点

真实性包括审查流水内容是否符合逻辑，如借贷双方反映的资金流入流出与余额是否相符，即上一行“余额”加本行“贷”方金额或减本行“借”方金额，应等于本行“余额”；审查交易日期是否合法，如对公账户的在非工作日发生对公交易则为虚假流水；审查勾稽关系，如“摘要”栏写的是“ATM取款”，交易金额一定是100元的整数倍，如出现几元几角几分的交易金额一定是虚假的；审查结息信息是否真实；看在每季是否发生正常结息。

合理性-标识出交易对手身份，判断交易对手、交易金额合理性

通过交易对手识别并统计交易对手方流水流入流出情况，判断交易对手是否合理，首先付款方应为客户、收款方应为供应商、政府机构、员工等；其次企业与客户和供应商的交易应该是单向而多笔的，通过分析对手方是否交易频次低，单笔金额高，整数多，双向收支，收支重合程度高，发现可疑对手方。

企业经营分析-企业现金流可视化

将上传的流水数据进行分类统计分析，可视化展示与企业经营相关，反应企业经营活动、投融资活动的各项指标数据。

介绍到此，相信您也发现通过达观银行流水识别与分析系统，可以帮助尽职调查业务大大降低人工肉眼核查、手工操作过程，让流水核查工作更智能更高效，对于尽职调查而言，银行流水核查是重要的一步，只有按缜密的程序科学的方法，认真负责地进行全面系统的尽调，才能大幅降低踩雷的风险。返回搜狐，查看更多